关于中信财务有限公司2026年半年度风险持续评估报告

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袁隆平农业高科技股份有限公司

关于中信财务有限公司

2026年半年度风险持续评估报告

袁隆平农业高科技股份有限公司（以下简称“公司”）依据有关法律政策的

规定和深圳证券交易所的要求，通过查验中信财务有限公司（以下简称“中信财

务”）提供的《金融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅中信财务 2026

年半年度财务报表，对中信财务的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体

情况报告如下：

一、中信财务基本情况

1．注册地、组织形式和总部地址

中信财务成立于 2012年11月 19日，统一社会信用代码为 91110000717834

635Q。中信财务于 2021年 08月 18日取得国家金融监督管理总局北京监管局换

发的《中华人民共和国金融许可证》（机构编码为 L0163H211000001）。

注册地：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦低层栋 B座 2层；法定代表

人：张云亭。

中信财务注册资本为 661,160.00万元，股权结构如下：

股东名称 出资额（万元） 出资比例（%）

中国中信有限公司 283,870.29 42.94

中信泰富有限公司 173,387.79 26.23

中信建设有限责任公司 83,491.26 12.63

中信戴卡股份有限公司 25,047.38 3.79

中信重工开诚智能装备有限公司 19,072.65 2.88

中信兴业投资集团有限公司 17,338.78 2.62

洛阳中重自动化工程有限责任公司 15,604.90 2.36

中信医疗健康产业集团有限公司 8,669.39 1.31

北京中信国际大厦物业管理有限公司 8,669.39 1.31

中信兴业投资宁波有限公司 8,669.39 1.31

中国市政工程中南设计研究总院有限公司 8,669.39 1.31

中信建筑设计研究总院有限公司 8,669.39 1.31

合计 661,160.00 100.00

2．经营范围

中信财务经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相

关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件

为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

二、中信财务公司内部控制的基本情况

1．内部控制环境

中信财务最高权力机构为股东会，下设董事会、监事会。董事会下设风险管

理委员会、审计委员会、战略委员会等专业委员会，各专业委员会按照《公司法》

和《公司章程》的要求，规范运作，对财务公司的重大决策提出审议、评价和咨

询意见，为董事会决策提供支持，董事会聘任经理层，负责财务公司经营管理，

通过职能部门具体组织实施董事会决议。

截至 2026年6月30日，中信财务设置的部门为公司业务部、国际业务部、

金融市场部、结算业务部、资产负债管理部、风险合规部、人力资源部、金融科

技部、财务管理部、审计部、办公室/党群工作部（合署办公）。风险合规部是

内控建设与实施的归口管理部门，牵头内部控制体系的统筹规划、建设落实工作。

各业务执行部门作为内控第一道防线，对其业务办理活动产生的风险及风险处置

化解承担第一责任；风险合规部是风险管理的第二道防线，对各类风险管理承担

主体责任；审计部是风险管理的第三道防线，履行监督、检查等监督职责。

中信财务在业务上接受国家金融监督管理总局的领导、管理、协调、监督和

稽核。中信财务的发展战略纳入中国中信集团有限公司（以下简称“中信集团”，

中信集团为本公司的最终控制方）的发展规划，并接受中信集团的指导。

截至 2026年6月30日，组织结构图如下：

2．风险的识别与评估

中信财务制定了内部控制制度及各项业务的管理办法和实施细则，建立了内

部审计部门，并结合经营管理实际设立审计委员会、风险管理委员会；风险管理

委员会根据中信财务总体战略，审核和修订中信财务风险管控政策，对其实施情

况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议；审议研究中信财务面临的重大

风险问题；审议信贷资产质量分类及核销问题；负责授权与管理；监督和评价高

级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况等。审计委员会全面领导中

信财务审计工作，主要职能是协助董事会独立地审查财务状况、内部监控制度的

执行情况及效果，对中信财务内部审计工作结果进行审查和监督，以及与外部审

计师的独立沟通、监督和核查工作。各业务部门根据各项业务制定相应的标准化

操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对业务操作

中的各种风险进行预测、评估和控制。

中信财务按年度修订及编印《规章制度汇编》，并根据行业监管要求变化、

内控评价结果、外部检查等落实年度制度编修计划，实现内控制度及时动态更新

管理。

截至 2026年6月末，中信财务已颁布 183项规章制度，其中涵盖：公司治

理类15项、业务管理类 47项、金融科技类 19项、财务管理类 17项、风险管理

类32项、审计类 6项、人力资源类 21项、行政管理类 18项、党建与纪检类 8

项。

3．内部控制活动

（1）资金管理业务控制

中信财务根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《中信

财务有限公司资金管理办法》《中信财务有限公司存款准备金管理办法》《中信

财务有限公司银行账户管理办法》《中信财务有限公司结算业务管理办法》《中

信财务有限公司资金头寸管理办法》《中信财务有限公司存款业务管理办法》《中

信财务有限公司流动性风险管理办法》《中信财务有限公司资本管理办法》《中

信财务有限公司同业拆借管理办法》等业务管理办法和操作流程，有效地控制了

业务风险。

中信财务资金管理的基本原则是：集中管理、计划指导、比例调控、授权批