大唐电信科技股份有限公司关于信科（北京）财务有限公司风险持续评估报告

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大唐电信科技股份有限公司

关于信科（北京）财务有限公司风险持续评估报告

根据上海证券交易所发布的《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5号

——交易与关联交易》的要求，大唐电信科技股份有限公司（以下简称“大唐电

信”)通过查验信科（北京）财务有限公司（以下简称“信科财务公司”或“财

务公司”）的《营业执照》与《金融许可证》等资料，并查阅了财务公司 2026年

6月30日的资产负债表、2026 年 1-6月的利润表、现金流量表，对财务公司的

经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

信科（北京）财务有限公司于 2011年11月22日注册登记，系依照《中华

人民共和国公司法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关法律法规的规定，经

国家金融监督管理总局(原中国银行保险监督管理委员会)批准成立的非银行金

融机构，财务公司注册资本 10.00亿元。法定代表人：肖波；公司类型：有限责

任公司（法人独资）；企业注册地址：北京市海淀区学院路 40号一区。统一社会

信用代码：91110000717831362U。

2021年1月25日，中国信息通信科技集团有限公司受让了电信科学技术研

究院有限公司持有的财务公司的全部股权，2021 年1月 25日，已完成股权变更，

变更后财务公司股权结构为：中国信息通信科技集团有限公司出资 10.00亿元，

持股比例 100.00%。2022年9月2日，财务公司名称由大唐电信集团财务有限公

司变更为信科（北京）财务有限公司。

经营范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理

成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委

托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）

从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）国家金融监督管理总局或其派出机

构批准的其他业务。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

信科财务公司由单一股东出资设立，已按照公司章程的规定建立了股东、董

事会、监事三权分立的现代企业法人治理结构，并对董事会和董事、监事、高级

管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。股东是信科财务公司最高权力主体，

董事会决策财务公司重大事项并向股东负责，总经理带领经营管理层统筹开展日

常经营运作。财务公司法人治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、责

任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。

组织架构图如下：

股东

监事

董事会

审计委员会 风险控制委员会

总经理

副总经理/总经理助理 贷款审查委员会

综 信 计 结 公 金 业 风 审

合 息 划 算 司 融 务 险 计

管 技 财 业 业 业 开 管 稽

理 术 务 务 务 务 发 理 核

部 部 部 部 部 部 部 部 部

董事会：负责向股东报告工作；执行股东的决定；审定财务公司的经营计划

和投资方案；制订财务公司的年度财务预算方案、决算方案；制订财务公司的利

润分配方案和弥补亏损方案；制订财务公司增加或者减少注册资本以及发行公司

债券的方案；制订财务公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；决定财务

公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据

总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理等高级管理人员及其报酬事项；审

议批准财务公司特殊奖罚的方案；决定财务公司的基本管理制度；审议不良资产

的处置和责任认定方案。

高级管理层：主持财务公司日常经营管理工作，组织实施董事会决议；组织

实施财务公司的经营计划和年度预算方案；拟订财务公司内部管理机构设置方案，

并报董事会批准；组织拟订财务公司基本管理制度；组织制定财务公司的具体规

章；提请聘任或解聘财务公司副总经理等高级管理人员；聘任或者解聘除应由董

事会聘任或解聘以外的人员；在董事会授权范围内代表公司与第三方签署合同、

协议以及签发日常行政、业务等文件。

风险控制委员会：审议公司年度风险管理政策；审议财务公司年度风险管理

工作总结及计划；审议财务公司重要业务的风险管理方案和重大应对策略；审议

不良资产责任认定及不良资产的处置核销方案，并提交董事会最终决定；督促财

务公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释风险。

审计委员会：督导内部审计制度的制订及实施，并对相关制度及其执行情况

进行检查和评估；审核年度审计计划和重点审计任务，经董事会批准后督促落实，

研究重大审计结论和整改工作，推动审计成果运用；评价内部审计机构工作成效。

贷款审查委员会：审批公司信贷业务政策、指引等；审批成员单位的年度信

用评级、综合授信额度及调整事项；审批风险发生重大变化的信贷业务补救方案;

督促有关部门落实贷审会审批通过的各类信贷事项；对资产风险分类事项进行认

定；向风控会提交不良信贷资产的处置和责任认定方案。

（二）风险的识别与评估

信科财务公司制定了一系列的内部控制制度及各项业务的管理办法和操作

规程，设立了风险管理部与审计稽核部，对公司的业务活动进行全方位的监督和

稽核。信科财务公司针对不同的业务特点均有相应的风险控制制度、操作流程和

风险防范措施，各部门职责分离、相互监督，对各种风险进行有效的预测、评估

和控制。

（三）控制活动