山东钢铁股份有限公司关于山东钢铁集团财务有限公司2026年半年度风险持续评估报告的公告

原文前 3 页摘录

证券代码：600022 证券简称：山东钢铁 公告编号：2026-051

山东钢铁股份有限公司

关于山东钢铁集团财务有限公司 2026年半年度风险持续

评估报告的公告

本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导

性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

山东钢铁集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是经原中国银

行业监督管理委员会批准，在山东工商行政管理局登记注册，具有企业法

人地位的非银行金融机构。财务公司成立于 2012年2月10日，注册资本

30亿元；法定代表人:王勇；统一社会信用代码:9137000059032838X4；

金融许可证机构编码:L0144H23701001；注册地址:济南市高新区舜华路

2000号舜泰广场4号楼 2层、20 层。经营范围：吸收成员单位存款；办

理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；

提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证

及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位

产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；其他业务；经银行业监督

管理机构或其他享有行政许可权的机构批准或备案的业务（经营范围以登

记机关核准登记的为准）。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）

1 山东钢铁集团有限公司 203,947.54 67.98

2 山东钢铁股份有限公司 78,052.46 26.02

3 山东金岭矿业股份有限公司 18,000.00 6.00

合计 300,000.00 100.00

二、 财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

1.制定了《山东钢铁集团财务有限公司章程》

根据《中国共产党章程》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国

企业国有资产法》《企业国有资产监督管理暂行条例》《企业集团财务公司

管理办法》等法律法规和有关规范性文件的要求，制定了《山东钢铁集团

财务有限公司章程》。

2.建立了健全的财务公司组织架构

根据《中华人民共和国公司法》、《山东钢铁集团财务有限公司章程》

以及现代企业制度的要求，财务公司建立了规范的现代金融企业法人治理

结构。股东会为财务公司最高权力机构，董事会统筹财务公司的决策运作，

下设资产负债管理委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬与考核委

员会。经营层设总经理一名、副总经理一名，下设信贷审查委员会、投资

审查委员会和信息科技管理委员会。财务公司下设综合管理部、党群工作

部、经营财务部、公司金融部/客户服务部、结算运营部、金融市场部/

投资银行部/国际业务部、风险合规部、审计稽核部、信息科技部九个职

能部门，负责财务公司日常事务的管理。

（二）控制活动

财务公司设置风险合规部，专门负责相关风险点的监控、检查和分析。

通过制度体系、技防、人防建立起三位一体的风险管控体系。

1.结算业务控制情况

（1）账户管理：账户开立、变更、销户、特殊处理，严格按照资料

准备与初审、开户调查、开户审批、办理开户手续、开户资料保管流程处

理，责任人执行不相容岗位分离制度；印鉴管理，印鉴卡必须妥善保管，

在使用、保管和管理等环节指定专人负责；对账管理，必须定期对账，保

证对账率达到 100%。

（2）资金风险防范：资金支付实行先审批后付款，资金头寸审批按

照财务公司《资金管理办法》有关规定执行。

（3）重要空白凭证管理：重要单证实行保险柜存放，库存重要单证

实行专人管理，并坚持“账证分管”，做到日清日结。领用的重要单证实

行个人负责制，由重要空白凭证管理岗人员负责领用的重要单证的登记、

保管和使用。重要单证发生遗失应在 24小时内上报公司领导。客户销户

时应将剩余的重要空白凭证全部交回。

（4）人员岗位管理：严格执行“印、押、证”三分管制度。建立了

严格的登记、保管、交接制度。

2.信贷管理

（1）加强内控机制建设。制定了《客户信用评级管理办法》《综合授

信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《商业汇票业务管理办法》等制度，

构筑了全面、系统、操作性强的制度体系。同时，根据近年监管机构出台