河南平高电气股份有限公司关于对中电装财务有限公司风险评估报告的公告

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证券代码：600312 证券简称：平高电气 公告编号：2026-029

河南平高电气股份有限公司

关于对中电装财务有限公司风险评估报告的公告

本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

根据《上市公司监管指引第 8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要

求》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所

上市公司自律监管指引第 5号——交易与关联交易》等规则要求，河南平高电气

股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验中电装财务有限公司（以下简称“财

务公司”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅财务公

司的半年度财务报告及风险指标等，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进

行评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

财务公司是经中国人民银行批准设立的一家非银行金融机构。

注册资本金：36.55亿元

法定代表人：李亚军

注册地址：陕西省西安市高新区唐兴路 7号 C座

企业类型：有限公司

金融许可证机构编码：L0072H261010001

统一社会信用代码：916101042206063547

经营范围：许可项目：非银行金融业务（依法须经批准的项目，经相关部门

批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）

1 中国电气装备集团有限公司 149,855.00 41%

2 中国西电电气股份有限公司 146,200.00 40%

3 许继电气股份有限公司 21,893.45 5.99%

4 河南平高电气股份有限公司 21,893.45 5.99%

5 山东电工电气集团有限公司 21,858.10 5.98%

6 中国西电集团有限公司 3,800.00 1.04%

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司已按照《公司法》规定设立股东会、董事会，并对董事会和董事、

高级管理层在风险管理中的责任进行明确规定。董事会下设风险控制委员会、审

计与关联交易委员会、战略委员会、提名与薪酬委员会，高级管理层下设审贷委

员会、投资委员会和数字化工作委员会。股东会、董事会及各专门委员会建立完

备规范的议事规则和工作职责。财务公司高级管理层负责建立和完善内部组织机

构，保证内控各项职责得到有效履行；稽核审计部作为内控管理职能部门，牵头

内部控制体系的统筹规划、组织落实和监督评价；各部门负责参与制定与自身职

责相关的业务制度和操作流程，严格执行相关制度规定。财务公司治理结构健全，

管理运作规范，建立分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，

为风险管理的有效性提供必要前提条件。

（二）风险识别与评估

财务公司制定完善的风险管理体系，董事会下设风险控制委员会，风险控制

委员会向董事会汇报工作，对董事会负责。设置独立的风险管理部牵头组织全面

风险管理工作，对具体业务风险开展风险评估、内控测试和风险预警。根据内外

部形势变化和业务开展情况，以风险发生的可能性以及风险影响程度两个维度为

风险评估标准，采用定性方法与定量方法相结合的方式，开展风险分析、预测、

研判，评估确认经营面临的重大风险。

（三）重要控制活动

1.资金结算及存款业务控制情况

财务公司根据中国人民银行等金融监管机构各项规章制度，制定资金结算与

存款业务管理办法和业务操作流程，有效控制业务风险。

（1）资金结算业务方面，财务公司全面推广电子结算，运用信息化管控刚

性约束和监督制衡作用，将内控管理防控点嵌入信息系统，对操作风险进行刚性

控制，严格保障结算的安全、快捷、通畅，保持支付结算零差错。

（2）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚

实信用的原则，在监管机构颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金安全，

维护各当事人合法权益。

2.信贷业务控制情况

（1）制度建设及执行评价

财务公司制定《信贷业务管理制度》及相关具体业务制度和操作手册，构成

全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖开展的信贷业务。同时，根据近年来

监管机构出台的政策规范文件要求，对有关业务管理制度及操作规程进行修订和

完善，推动业务更加规范化。各类信贷业务切实执行业务管理制度，按照贷前调

查、贷中审查、贷后检查开展工作。信贷业务严格按照规定的流程审查、按审批

权限逐级审批。

（2）贷后检查情况

财务公司制定《贷后管理实施细则》《信贷资产风险分类管理制度》，以贷款

风险管理为核心，由信贷业务人员对存量贷款进行贷后跟踪检查分析，及时发现

问题并采取相应管理措施，以达到防范、控制风险，提高贷款质量的目的。

3.资金管理业务控制情况

（1）在资金头寸管理方面，财务公司制定包括《资金管理制度》《流动性风

险管理办法》等多项内控制度，建立岗位职责分离、内部牵制的内部审批机制，

明确各部门流动性管理职责，资金审批管理流程，形成一套严格和标准统一的制

度，有效防范资金支付风险。

（2）在资金运作方面，财务公司制定包括《票据业务管理办法》《投委会议

事规则》《有价证券投资管理制度》《同业拆借管理办法》在内的多项内控制度，