厦门信达股份有限公司关于集团财务公司二〇二六年半年度风险持续评估报告

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厦门信达股份有限公司关于集团财务公司

二〇二六年半年度风险持续评估报告

根据中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局、深圳证券交易所等

相关规定的要求，厦门信达股份有限公司（以下简称“公司”）查验了厦门国贸

控股集团财务有限公司（以下简称“集团财务公司”）的《金融许可证》《企业

营业执照》等证件资料，取得并审阅了集团财务公司包括资产负债表、利润表、

现金流量表等在内的二〇二六年半年度财务报告（未经审计），对集团财务公司

的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、集团财务公司基本情况

企业名称：厦门国贸控股集团财务有限公司

统一社会信用代码：913502000511792665

金融许可证机构编码：L0162H235020001

法定代表人：曾源

注册地址：厦门市湖里区仙岳路 4686号19层东侧

注册资本：300,000万元

经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批

准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

集团财务公司于 2012年10月18日成立，为经国家金融监督管理总局批准

设立的非银行金融机构。厦门国贸控股集团有限公司持有其 78%股权，厦门国贸

控股集团有限公司全资子公司厦门海翼集团有限公司持有其 22%股权。

二、集团财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

根据《中华人民共和国公司法》《公司章程》规定及实际运营需要，集团财

务公司组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、

审慎独立、不相容职务分离的原则，集团财务公司建立了由股东会、董事会和经

营管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定，建立了分工合理、

职责明确、关系清晰的组织架构，共设立 9个部门，前、中、后台的部门、岗位、

人员均实现有效分离。

1、组织架构设置

2、内控体系建设

集团财务公司以强化风险控制力，提高合规管控为主线，以确保经营目标实

现为目的，不断优化风险合规体系建设，全面提升内控执行力。集团财务公司制

订了各项内部管理制度和流程，涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、

法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等各关键环节。同时根据业务开

展及风险控制要求，定期对有关管理制度和操作流程进行修订或完善，目前已形

成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体

系，内控管理水平不断优化，有效增强风险防控能力。

（二）风险的识别与评估

集团财务公司通过加强内控及风险管理流程，以促进可持续发展为宗旨，不

断提高法律合规风险事前、事中和事后的管控力度和应对能力，建立起了一套较

为科学、健全、合理的内部控制体系，覆盖各业务活动、管理活动及主要风险，

并定期进行评估、完善，内部控制管理责任制清晰明确，能够强化责任追究。

集团财务公司建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构，业务

部门作为内控合规的第一道防线，严格按照制度和流程开展业务，风险合规部作

为内控合规的第二道防线，切实做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估，

审计稽核部作为内控合规的第三道防线，积极对内控充分性和有效性进行审计并

监督整改。

（三）重要控制活动

1、资金业务控制

集团财务公司根据要求制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业

务操作流程，有效控制业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的

原则，严格规范操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

（2）在资金结算业务方面，依托集团财务公司信息系统，及时、准确完成

款项支付。

（3）在头寸管理方面，集团财务公司严格按照监管要求开展资金管理，合

理安排资金调度和资金运作，保障充足的日间流动性头寸。开展对流动性指标的

实时监测和指标预警，建立流动性管理预案，定期进行流动性压力测试，确保资

金头寸安全稳定，不发生流动性风险事件。

2、信贷业务控制

集团财务公司严格落实贷款“三查”等有关监管要求，建立了完善的贷前调

查、贷中审查、贷后检查制度和审贷分离的贷款审查审核程序，且严格执行各项

制度。

3、投资业务控制

集团财务公司坚持稳健投资，灵活运作，对投资业务进行逐日监控，较好地

控制市场风险。投资产品结构合理，坚持以固定收益为主，综合风险较低。对所

有业务均设立了严格的交易对手准入标准，确保投资风险可控。