上海石化关于与中国石化财务有限责任公司关联交易的风险持续评估报告

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证券代码：600688 证券简称：上海石化 公告编号：临 2026-034

中国石化上海石油化工股份有限公司

关于与中国石化财务有限责任公司关联交易的

风险持续评估报告

本公司董事会、全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国石化上海石油化工股份有限公司（以下简称“公司”）与中国石化财务

有限责任公司（以下简称“中石化财务公司”）本着存取自由的原则，通过中石化

财务公司金融平台，办理贷款、代为收付款、贴现、结算、委托贷款及其他金融

业务，有关业务已纳入公司与中国石油化工集团有限公司（以下简称“中国石化

集团公司”）的金融服务持续关联交易中。公司按照《上海证券交易所上市公司

自律监管指引第 5号——交易与关联交易》的要求，通过查验中石化财务公司

《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，并审阅中石化财务公司的定期财务报

告，对中石化财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，结合公司实际

业务开展情况，报告如下：

一、中石化财务公司基本情况

（一）中石化财务公司基本信息

中石化财务公司是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，由原中国

石化总公司独家发起，于 1988年7月8日正式成立。中石化财务公司法定代表

人为刘汝东，成立时注册资本为 3亿元，其后经过 7次增资，现注册资本为 180

亿元。中石化财务公司总部设在北京，设有上海、南京、广州、山东、郑州、武

汉、成都、新疆、天津等 9家分公司。业务范围为：吸收成员单位存款；办理成

员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员

单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易，交易品种仅限于

由客户发起的人民币外汇远期代客交易。

（二）中石化财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万 股权比例（%）

元）

1 中国石油化工集团有限公司 918,000 51

2 中国石油化工股份有限公司 882,000 49

二、 中石化财务公司内部控制的基本情况

根据对中石化财务公司风险管理的了解和评价，截至 2026年6月 30日，

未发现与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存

在重大缺陷。

经评估，公司认为中石化财务公司 2026年上半年风险管理制度健全、内部

控制制度完善，执行有效。在资金管理方面中石化财务公司较好地控制了资金流

转风险；在信贷业务方面中石化财务公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，

整体风险控制在合理的水平。

三、中石化财务公司经营管理及风险管理情况

（一）中石化财务公司主要财务数据

（单位：人民币万元）

于 2026年6月 30日 于 2025年12月31日

资产总额 21,375,630 18,940,116

负债总额 17,790,576 15,322,201

净资产 3,585,054 3,617,915

资产负债率 83.23% 80.90%

2026年上半年 2025年上半年

营业收入 216,314 254,737

净利润 105,058 111,735

（二）中石化财务公司管理情况

经查验，中石化财务公司严格按照《中华人民共和国公司法》、《企业会计

准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程

规范经营行为，加强内部管理。

截至 2026年6月 30日，中石化财务公司存放中央银行款项 87.38亿元，

存放同业 239.80亿元，吸收存款 1,748.18亿元；实现利息收入 19.55亿元，实现

利润总额 13.74亿元，实现税后净利润 10.51亿元（上述数据未经审计）。中石化

财务公司经营状况良好，稳步发展。

（三）中石化财务公司监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2026年6月30日，中石

化财务公司的各项监管指标均符合规定要求。

财务公司对应指标 监管要求

资本充足率 15.08% ≥10.5%

流动性比例 72.35% ≥25%

贷款余额/存款余额与实收资本之和 68.64% ≤80%

集团外负债总额/资本净额 0% ≤100%

票据承兑余额/资产总额 10.14% ≤15%

票据承兑余额/存放同业余额 90.37% ≤300%

票据承兑和转贴现总额/资本净额 70.34% ≤100%

承兑汇票保证金余额/存款总额 0.17% ≤10%

投资总额/资本净额 60.96% ≤70%

固定资产净额/资本净额 0.12% ≤20%

四、报告期内公司整体资金收支情况

截止 2026年6月 30日，公司经营活动产生的现金流量净额为-8.41 亿元，

同比减少 16.18亿元；投资活动产生的现金流量净额为-14.40 亿元，同比减少

19.18亿元；筹资活动产生的现金流量净额为 18.26亿元，同比增加 28.24亿元。

公司现金及现金等价物余额为 70.94亿元，较年初减少 4.58亿元。

五、报告期内公司在中石化财务公司存贷情况

报告期内，中石化财务公司为公司及其控股子公司提供资金结算服务、商

业汇票业务，费率标准不高于主要商业银行同类业务收费标准。

截止 2026年6月 30日，公司货币资金余额为 73.03亿元，其中财务公司

余额 0.01亿元，其余货币资金均存放于外部银行。按照内控制度有关规定，公司

对存放于中石化财务公司的资金风险进行了评估，认为在日常运行过程中，公司

存放于中石化财务公司资金主要用于保障流动性，均可全额提取使用。通常情况