关于对中建财务有限公司风险持续评估报告

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中建西部建设股份有限公司

关于对中建财务有限公司风险持续评估报告

根据《企业集团财务公司管理办法》《中建西部建设股份有

限公司与中建财务有限公司关联交易的风险控制管理办法》以及

《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7号——交易与关

联交易》的相关要求，中建西部建设股份有限公司（以下简称“公

司”）对中建财务有限公司（以下简称“财务公司”）截至 2026年

6月的财务报表（未经审计）进行了审阅，对财务公司的《金融

许可证》《营业执照》的合法有效性进行了查验，对财务公司的

经营资质、业务和风险状况进行了相关风险评估。现将风险评估

情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司系“中国建筑”集团旗下全资金融机构，注册资本

150亿元，由中国建筑集团有限公司和中国建筑股份有限公司共

同持股，持股比例分别为 20%、80%。财务公司于 2010年12月

1日取得原中国银行业监督管理委员会北京监管局核发的金融许

可证（金融许可证号 L0117H211000001），并于2011年1月19

日正式开业。2025年 4月27日，取得国家金融监督管理总局北

京监管局核发的最新金融许可证（金融许可证 号

L0117H211000001）。

财务公司整合集团内外金融资源，深入研究并开展资金集中、

结算支付、贷款、贴现、有价证券投资等金融业务，为集团及成

员单位提供全方位、多品种、个性化的金融服务，为集团整体发

展提供资金支持和保障。

根据国家金融监督管理总局北京监管局批复，财务公司的经

营范围包括：

1.吸收成员单位存款；

2.办理成员单位贷款；

3.办理成员单位票据贴现；

4.办理成员单位资金结算与收付；

5.提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务

顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

6.从事同业拆借；

7.办理成员单位票据承兑；

8.从事固定收益类有价证券投资。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司依据《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公

司管理办法》等法律法规，建立了完善的治理结构，包括董事会、

经理层、专业委员会及职能部门等。董事会下设战略和薪酬管理

委员会、风险管理委员会、审计委员会；经理层下设投资决策委

员会和信贷审查委员会。

（二）风险的识别与评估

财务公司制定了健全的内部控制制度，建立了完善的风险管

理体系，设立了独立的内部审计部门，建立了严密的监督制约机

制。

财务公司现设结算业务部、公司业务部、贸易融资部、金融

市场部、国际业务部、计划财务部、合规管理部、审计部、办公

室等12个职能部门，各部门职责分工明确，形成了相互监督、

相互制约的风险控制机制，构建了前台、中台、后台分离，风险

管理全员参与的合理机制，且符合监管部门对金融机构内部控制

环境的要求。

（三）控制活动

1.结算及资金管理

财务公司制定了《集团成员单位人民币存款业务管理办法》

《集团成员单位账户管理办法》《跨境双向人民币资金池业务管

理办法》《内部转账结算管理办法》《代理支付业务管理办法》

《结算印章、重要空白凭证管理办法》《金融核心业务系统及密

钥管理办法》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

（1）资金集中管理和内部结算业务。成员单位可通过财务

公司网银提交划款指令实现资金划转，财务公司网银设定了严格

的访问权限控制，同时财务公司通过网银等方式提供了及时详尽

的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单

位资金安全和结算便利。