中国巨石关于公司对中国建材集团财务有限公司办理存贷款业务的持续风险评估报告

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中国巨石股份有限公司

关于公司对中国建材集团财务有限公司办理存贷款

业务的持续风险评估报告

中国巨石股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验中国建

材集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、

《营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司验资报告，对财务公司

的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报

告如下：

一、中国建材集团财务有限公司基本情况

中国建材集团财务有限公司成立于2013年4月23日，是经原中国

银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构。

注册地址：北京市海淀区复兴路17号2号楼9层

法定代表人：陶铮

金融许可证机构编码：L0174H211000001

统一社会信用代码：9111000071783642X5

注册资本：47.21亿元人民币，其中：中国建材集团有限公司（

以下简称“中国建材集团”）出资36.79亿元，占比77.93%；中国建

材股份有限公司出资10.42亿元，占比22.07%。

经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单

位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷

款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业

务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价

证券投资。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司已经建立了内部控制制度体系。包括：公司章程、各项

管理制度和业务操作流程等。《公司章程》确定了成立财务公司的

基本原则，股东的出资方式，财务公司的经营范围，对股东的权利

和义务进行界定，规范了股东会、董事会和监事会的职权和议事规

则；对总经理的职权及经营层的任免进行规定，强调了监督管理与

风险控制的重要性。《授权管理办法》规范了财务公司授权管理基

本体系，使财务公司内部形成各级岗位有职有权、职权相称、权责

对等，充分发挥激励和约束机制，形成精简高效的工作氛围。

内部控制制度体系具体内容如下：

1、公司治理

根据现代公司治理结构要求，按照“三会分设、三权分开、有效

制约、协调发展”的原则设立股东会、董事会、监事会。按照经营、

监督、反馈系统互相制衡的原则设置财务公司组织结构。董事会下

设两个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计委员会。

风险管理委员会是董事会常设工作机构，是财务公司风险控制的

最高决策机构，负责：（1）根据财务公司总体战略，审议批准财务

公司的风险管理框架，审核和修订财务公司风险和风险管理政策，

对其实施情况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议；（2）

审议批准财务公司的风险管理指标，跟踪落实各项指标执行情况；

（3）对财务公司在信用、市场和操作等方面的风险控制情况进行监

督，定期审阅财务公司风险状况报告，了解风险管理的总体情况及

有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见；（4）审批及检查各

部门风险控制的职责、权限及报告制度，确保财务公司风险管理决

策体系的有效性，并确保财务公司从事的各项业务所面临的风险控

制在可承受的范围内；（5）督促财务公司管理层和各部门采取必要

的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释风险；（6）监督和评价

高级管理人员在信贷、市场、操作等方面的风险管理情况；（7）制

订年度工作计划并就履行职责情况向董事会出具年度工作报告；（8）

董事会授予的其他权限。

审计委员会的主要职责权限：（1）审议通过财务公司重要内部

审计制度；（2）监督财务公司的内部审计制度的实施；（3）审议

财务公司内控制度；（4）审议财务公司的年度财务决算方案；（5）

提议、聘请或更换外部审计机构；（6）负责内部审计与外部审计之

间的沟通；（7）任免公司稽核审计部负责人；（8）董事会授权的

其他职责。

信贷部负责制定信贷业务计划，归集成员单位资金，对成员单位

进行信用等级评定，为成员单位办理授信、贷款、票据、保函等业

务。

金融发展部主要负责财务公司的流动性管理、价格管理、同业业

务、公司战略、投资管理及跨境资金池业务等。

结算部主要负责建立财务公司资金结算体系，实施资金结算业务；

对成员单位在财务公司的账户进行管理。

计划财务部主要负责财务公司的税务管理、财务预算、财务决算、

财务管理、会计核算及各类报表的编制和报送等。

数字与信息化部主要负责信息化规划及建设、科技创新、金融科

技赋能、数据平台搭建及分析、数据中心管理、正版化工作等。

司库运营部负责司库运营日常统筹、协调、运维等综合管理运营

工作；负责牵头对接，组织协调各部门推进司库任务落实。