珠海华发集团财务有限公司2026年半年度风险持续评估报告

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珠海华发集团财务有限公司

2026 年半年度风险持续评估报告

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第5号—交易与关联交易》的

要求，方正科技集团股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验珠海华发集

团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证件资

料，查阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报

表，并了解财务公司内部控制及风险监管指标动态，对财务公司的经营资质、业

务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司是经国家金融监督管理总局（原“中国银行业监督管理委员会”）

批准设立的为珠海华发集团有限公司（以下简称“华发集团”）及其成员单位提

供财务管理服务的非银行金融机构，自 2013年2月8日获准筹建，于同年 9月

4日获得中国银行业监督管理委员会开业批复（银监复[2013]459 号），于同年 9

月6日取得《金融许可证》（证号：00367142），于同年 9月9日办理工商登记并

取得《营业执照》（注册号：440003000020370），初始注册资本为人民币十亿元。

2015年9月 15日，财务公司换发《营业执照》（统一社会信用代码：

9144040007788756XY）。

2016年11月29日，财务公司增资至人民币十五亿元。

2018年2月6 日，财务公司增资至人民币二十亿元。

2021年1月 15日，财务公司因注册地变更换发《金融许可证》（证号：

00370170），并于同年4月 21日换发《营业执照 》（统一社会信用代码：

9144040007788756XY）。

2021年9月 23日，财务公司应监管要求换发新版《金融许可证》（证号：

00971815）；同年12月14日，财务公司股东发生变更，并换发《营业执照》（统

一社会信用代码：9144040007788756XY）。

2023年 3月 17日，财务公司增资至人民币三十二亿元，并换发《营业执

照》（统一社会信用代码：9144040007788756XY）。

2023年 12月6日，财务公司因业务范围调整换发新证《金融许可证》（证

号：01091676）。

2024年 3月 6日，财务公司增资至人民币五十亿元，并换发《营业执照》

（统一社会信用代码：9144040007788756XY）。

2025年 7月 16日，财务公司为规范注册公司住所地址表述换发新证《金

融许可证》（证号：01140021），并于同年 7月 23日换发《营业执照》（统一社会

信用代码：9144040007788756XY）。

2025年 10月15日，财务公司法定代表人变更为姚炜，并换发《营业执

照》（统一社会信用代码：9144040007788756XY）。

法定代表人：姚炜

注册地址：珠海市横琴新区华金街 58号 2601办公

注册资本：50 亿元

企业类型：其他有限责任公司

股权结构如下：

股东名称 出资比例

珠海华发集团有限公司 30%

珠海铧创投资控股有限公司 20%

珠海华发商贸控股有限公司 20%

珠海十字门中央商务区建设控股有限公司 10%

珠海华发实业股份有限公司 10%

珠海华发投资控股集团有限公司 10%

合 计 100%

经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；

办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保

函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承

兑；从事固定收益类有价证券投资；金融监管机构批准的其他业务。

二、内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司按照其章程的规定建立了股东会、董事会等治理机构，并制定了《股

东会议事规则》《董事会议事规则》等制度明确治理层的权责。

董事会下设风险管理委员会及审计委员会，分别负责审议与风险管理及审计

工作等相关的工作规划、基本制度和其他重大事项，定期评估相关风险并提出应

对建议。

经营管理层负责财务公司日常经营、管理的具体执行，根据法律、法规和公

司章程规定，在授权范围内行使职权。总经理办公会下设信贷审查委员会、资产

负债与利率管理委员会和投资审查委员会等专业委员会，在总经理办公会的授权

范围内审议相关业务的重大事项。

财务公司设置了结算业务部、信贷业务部、金融市场部、财务管理部、风

险管理部、审计管理部、综合管理部（含人力资源职能）、信息科技部、合规管

理部等部门，分别负责不同业务的开展和提供后勤管理支持。

财务公司持续完善内控体系建设，将规范经营、防范和化解金融风险置于

各项工作的首位，通过培训教育加强员工的职业道德和专业素质，树立、巩固、

提高员工的风险防范意识，并建立了涵盖各项业务和内部管理的规章制度，形成

了事前防范、事中控制、事后监督纠正的内部控制体系。