保定天威保变电气股份有限公司关于对中电装财务有限公司风险评估报告的公告

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证券代码：600550 证券简称：保变电气 公告编号：临 2026-025

保定天威保变电气股份有限公司

关于对中电装财务有限公司风险评估报告的公告

本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性

和完整性承担法律责任。

根据《上市公司监管指引第 8号——上市公司资金往来、对外担

保的监管要求》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的

通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5号——交易与关

联交易》等规则要求，保定天威保变电气股份有限公司（以下简称保

变电气或公司）通过查验中电装财务有限公司（以下简称财务公司）

《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅财务

公司的 2026年半年度财务报表及风险指标等，对财务公司的经营资

质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

财务公司是经中国人民银行批准设立的一家非银行金融机构。

注册资本金：36.55亿元

法定代表人：李亚军

注册地址：陕西省西安市高新区唐兴路 7号C座

企业类型：有限责任公司

金融许可证机构编码：L0072H261010001

统一社会信用代码：916101042206063547

经营范围：许可项目：非银行金融业务。（依法须经批准的项目，

经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为

准）。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）

1 中国电气装备集团有限公司 149,855.00 41

2 中国西电电气股份有限公司 146,200.00 40

3 许继电气股份有限公司 21,893.45 5.99

4 河南平高电气股份有限公司 21,893.45 5.99

5 山东电工电气集团有限公司 21,858.10 5.98

6 中国西电集团有限公司 3,800.00 1.04

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司已按照《公司法》规定设立了股东会、董事会，并对董

事会和董事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。董事

会下设风险控制委员会、审计与关联交易委员会、战略委员会、提名

与薪酬委员会，高级管理层下设审贷委员会、投资委员会和数字化工

作委员会。股东会、董事会及各专门委员会建立了完备规范的议事规

则和工作职责。财务公司高级管理层负责建立和完善内部组织机构，

保证内控各项职责得到有效履行；稽核审计部作为内控管理职能部门，

牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和监督评价；各部门负责参

与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程，严格执行相关制度规

定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责

明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提

供必要前提条件。

（二）风险识别与评估

财务公司制定了完善的风险管理体系，董事会下设风险控制委员

会，风险控制委员会向董事会汇报工作，对董事会负责；设置独立的

风险管理部牵头组织财务公司全面风险管理工作，对具体业务风险开

展风险评估、内控测试和风险预警。财务公司根据内外部形势变化和

业务开展情况，以风险发生的可能性以及风险影响程度两个维度为风

险评估标准，采用定性方法与定量方法相结合的方式，开展风险分析、

预测、研判，评估确认经营面临的重大风险。

（三）重要控制活动

1.资金结算及存款业务控制情况

财务公司根据中国人民银行等金融监管机构各项规章制度，制定

了资金结算与存款业务管理办法和业务操作流程，有效控制了业务风

险。

（1）资金结算业务方面，财务公司主要全面推广电子结算，运

用信息化管控刚性约束和监督制衡作用，将内控管理防控点嵌入信息

系统，对操作风险进行刚性控制，严格保障结算的安全、快捷、通畅，

保持支付结算零差错。

（2）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、

公平和诚实信用的原则，在监管机构颁布的规范权限内严格操作，保

障成员单位资金的安全，维护各当事人合法权益。

2.信贷业务控制情况

（1）制度建设及执行评价

财务公司制定了《信贷业务管理制度》及相关具体业务制度和操

作手册，构成一个全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖财务公

司开展的信贷业务。同时，财务公司根据近年监管机构出台的政策规

范文件要求，对有关业务管理制度及操作规程进行修订和完善，使业

务更规范化。各类信贷业务切实执行业务管理制度，按贷前调查、贷

中审查、贷后检查开展工作。信贷业务严格按照规定的流程审查、按